| Competência: | 12/2020 |
| 1. | Características Gerais | ||
| 1.1 | Dados da Operação | ||
| 1.1.1 | Número da emissão: | 1 | |
| 1.1.2 | Código de negociação no mercado secundário (Cetip) | Código de Identificação do Certificado: | BRSCCICRI0X2 |
| 1.1.3 | Código ISIN: | ||
| 1.1.4 | Quantidade de séries: | 3 | |
| 1.1.5 | Data de emissão: | 06/02/2017 | |
| 1.1.6 | Companhia emissora: | ISEC Securitizadora S/A | |
| 1.1.6.1 | CNPJ da Emissora: | 08.769.451/0001-08 | |
| 1.1.7 | Instituição de regime fiduciário: | Sim | |
| 1.1.8 | Agente fiduciário: | VORTX | |
| 1.1.8.1 | CNPJ do Agente fiduciário: | 22.610.500/0001-88 | |
| 1.1.9 | Custodiante: | VORTX | |
| 1.1.9.1 | CNPJ do Custodiante: | 22.610.500/0001-88 | |
| 1.1.10 | Segmento dos créditos vinculados: | Imobiliário - Comercial | |
| 1.1.11 | Valor de aquisição dos créditos : | 30.957.851,10 | |
| 1.1.12 | Taxas Médias e Indexadores dos Créditos Vinculados: | IPCA | |
| 1.1.13 | Duration da carteira de créditos: | 3 anos 1 meses | |
| 1.1.14 | Forma de Cálculo da Duration: | A duration da carteira foi calculada considerando-se o fluxo de caixa representado pelas prestações nominais devidas aos investidores a cada mês da operação, trazida individualmente a valor presente pela taxa efetiva pela qual o CRI foi emitido. Na sequencia, o somatório do produto obtido pela multiplicação (ponderação) de cada parcela a valor presente pelo período respectivo de tempo da operação a qual se refere foi dividido pelo saldo devedor do CRI, na data base de cálculo. | |
| 1.1.15 | Tipos de garantias ou coobrigação da companhia securitizadora, valor ou nível de cobertura: | Não há | |
| 1.1.16 | Tipos de garantias ou coobrigação de terceiros, valor ou nível de cobertura: | FIANÇA | |
| 1.1.17 | Loan to value (LTV) médio da carteira, quando aplicável: |
Data de referência da atualização do LTV:
31/12/2020 Índice: 99.99 |
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| 1.2.1 Classe | 1.2.2 Número da Série | 1.2.3 Código de negociação no mercado secundário (Cetip) | 1.2.4 Código ISIN | 1.2.5 Quantidade | 1.2.6 Valor | 1.2.7 Data de vencimento | 1.2.8 Taxas Médias e Indexadores do Valor Mobiliário | 1.2.9 Classificação de risco | 1.2.10 Nível de Subordinação | 1.2.11 Periodicidade de Amortização do Valor Mobiliário |
| 1.2.7.1 Agência classificadora:
1.2.7.2 CNPJ Ag. classific.: 1.2.7.3 Data da última classific.: |
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| 1.2.7.4 Classificação atual: | ||||||||||
| Sênior | 32 | 17B0048606 | BRSCCICRI0X2 | 200 | 14.936.968,94 | 20/09/2025 | SPREAD 10% a.a + IPCA | mensal | ||
| Subordinada Mezanino | 33 | 17B0048622 | BRSCCICRI0Y0 | 200 | 2.491.708,66 | 20/09/2025 | SPREAD 23.06% a.a + IPCA | mensal | ||
| Subordinada Júnior | 33 | 17B0048624 | BRSCCICRI0Z7 | 21 | 6.312.577,56 | 20/09/2025 | SPREAD 13,65% a.a + IPCA | mensal |
| 2 | Informações financeiras selecionadas por patrimônio separado | |
| 2.1 | Ativo | 25.862.496,95 |
| 2.1.1 | Ativo Circulante: | 7.156.049,40 |
| 2.1.1.1 | Disponibilidades | 2,30 |
| 2.1.1.2 | Aplicações Financeiras / Títulos e Valores Mobiliários | 2.121.239,49 |
| 2.1.1.3 | Créditos Vinculados | 5.034.807,61 |
| 2.1.1.4 | Outros Ativos | 0,00 |
| 2.1.2 | Ativo Não Circulante: | 18.706.447,55 |
| 2.1.2.1 | Aplicações Financeiras / Títulos e Valores Mobiliários | 0,00 |
| 2.1.2.2 | Créditos Vinculados | 18.706.447,55 |
| 2.1.2.3 | Outros Ativos | 0,00 |
| 2.2 | Passivo | 25.862.496,95 |
| 2.2.1 | Passivo Circulante: | 7.156.049,40 |
| 2.2.1.1 | Valores Mobiliários Emitidos | 5.034.807,61 |
| 2.2.1.2 | Outros Passivos | 2.121.241,79 |
| 2.2.2 | Passivo Não Circulante: | 18.706.447,55 |
| 2.2.2.1 | Valores Mobiliários Emitidos | 18.706.447,55 |
| 2.2.2.2 | Outros Passivos | 0,00 |
| 2.3 | Movimentação Financeira | |
| 2.3.1 | Total de Recebimentos: | 1.382.156,20 |
| 2.3.2 | Pagamentos de Despesas e Comissões da SecuritizaçãoTotal de Recebimentos: | -20.544,82 |
| 2.3.3 | Pagamentos Efetuados à Classe Senior: | -540.867,59 |
| 2.3.3.1 | Amortização do Principal: | -540.867,59 |
| 2.3.3.2 | Juros: | 0,00 |
| 2.3.4 | Pagamentos Efetuados à Classe Subordinada: | -1.161.003,80 |
| 2.3.4.1 | Amortização do Principal: | -816.780,42 |
| 2.3.4.2 | Juros: | -344.223,38 |
| 2.3.5 | Outros Pagamentos e Recebimentos: | -366,74 |
| 2.3.6 | Suficiência / Insuficiência de Caixa: | 0,00 |
| 2.3.7 | Valor Destinado aos Valores Mobiliários Subordinados (Prêmio de Subordinação): | 0,00 |
| 2.3.8 | Valor Destinado à Securitizadora: | -2.567,59 |
| 2.3.9 | Valor Destinado ou Revertido do Fundo de Despesa do Patrimônio Separado: | 343.194,34 |
| 2.3.10 | Valor Destinado ou Revertido dos Fundos Constituídos para Reforço de Crédito ou de Liquidez: | 0,00 |
| 2.3.11 | Outros (especificar): | 0,00 |
| 2.3.12 | Valores dos pagamentos contratuais estipulados (principais mais juros): | 1.701.871,39 |
| 2.3.12.1 | Classe sênior: | 540.867,59 |
| 2.3.12.2 | Classe subordinada: | 1.161.003,80 |
| 3 | Comportamento da Carteira de Créditos Vinculados | |
| 3.1 | Créditos vinculados | |
| 3.1.1 | Créditos Vinculados à Securitização por Prazo de Vencimento: | 23.741.255,16 |
| 3.1.1.1 | Até 30 dias | 392.825,26 |
| 3.1.1.2 | De 31 a 60 dias | 381.869,69 |
| 3.1.1.3 | De 61 a 90 dias | 398.236,66 |
| 3.1.1.4 | De 91 a 120 dias | 402.629,26 |
| 3.1.1.5 | De 121 a 150 dias | 408.521,49 |
| 3.1.1.6 | De 151 a 180 dias | 414.804,26 |
| 3.1.1.7 | Acima de 180 dias | 21.342.368,54 |
| 3.1.2 | Créditos Inadimplentes Vinculados à Securitização (Valor das Parcelas Inadimplentes): | 0,00 |
| 3.1.2.1 | Vencidos e Não Pagos até 30 dias | 0,00 |
| 3.1.2.2 | Vencidos e Não Pagos de 31 a 60 dias | 0,00 |
| 3.1.2.3 | Vencidos e Não Pagos de 61 a 90 dias | 0,00 |
| 3.1.2.4 | Vencidos e Não Pagos de 91 a 120 dias | 0,00 |
| 3.1.2.5 | Vencidos e Não Pagos de 121 a 150 dias | 0,00 |
| 3.1.2.6 | Vencidos e Não Pagos de 151 a 180 dias | 0,00 |
| 3.1.2.7 | Vencidos e Não Pagos acima de 180 dias | 0,00 |
| 3.1.3 | Créditos Vinculados à Securitização Pagos Antecipadamente: | 0,00 |
| 3.1.3.1 | Pagos Antecipadamente até 30 dias | 0,00 |
| 3.1.3.2 | Pagos Antecipadamente entre 31 a 60 dias | 0,00 |
| 3.1.3.3 | Pagos Antecipadamente entre 61 a 90 dias | 0,00 |
| 3.1.3.4 | Pagos Antecipadamente entre 91 a 120 dias | 0,00 |
| 3.1.3.5 | Pagos Antecipadamente entre 121 a 150 dias | 0,00 |
| 3.1.3.6 | Pagos Antecipadamente entre 151 a 180 dias | 0,00 |
| 3.1.3.7 | Pagos Antecipadamente entre 180 dias | 0,00 |
| 3.2 | Modificação da Carteira de Créditos Vinculados no Mês | ||
| Evento | Valor | Justificativa | |
| Aquisições | 0,00 | Não há | |
| Alienações | 0,00 | Não há | |
| Retrocessões | 0,00 | Não há | |
| Substituições | 0,00 | Não há | |
| Recompras | 0,00 | Não há | |
| 3.3 | Informações sobre Créditos em Processo de Liquidação no Mês | Não existiram créditos em processo de liquidação. |
| 4 | Eventos que geraram amortização antecipada ou afetaram o fluxo de pagamentos no Mês | |
| 4.1 | Impacto dos eventos de pré-pagamento no fluxo de caixa da carteira de créditos (duration e taxa interna de retorno) | Não ocorreram eventos de pré-pagamento no fluxo de caixa da carteira. |
| 4.2 | Análise do impacto dos eventos de pré-pagamento para os detentores de valores mobiliários | Não ocorreram eventos de pré-pagamento no fluxo de caixa do CRI. |
| 4.3 | Análise do impacto de outros eventos previstos no termo de securitização de créditos que acarretaram a amortização antecipada dos valores mobiliários | Não aplicável, porque não ocorreram outros eventos que pudessem acarretar amortização antecipada dos valores mobiliários. |
| 4.4 | Análise do impacto dos demais fatos ocorridos que afetaram a regularidade dos fluxos de pagamento previstos | Não aplicável, porque não ocorreram outros eventos que pudessem acarretar amortização antecipada dos valores mobiliários. |
| 5 | Declaração do responsável pelo conteúdo do informe | |
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Os diretores, listados abaixo, declaram que:
a. reviram o informe mensal; b. todas as informações contidas no informe atendem ao disposto na Instrução CVM nº 480, em especial aos arts. 14 a 19; e c. o conjunto de informações nele contido é um retrato verdadeiro, preciso e completo da(s) operação(ões) de securitização relacionada(s). |
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| Responsável | Cargo | |
| Fernando Pinilha Cruz | Diretor Presidente/Relações com Investidores | |