| Nome do Fundo: | ITAÚ CRÉDITO IMOBILIÁRIO IPCA FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO | CNPJ do Fundo: | 51.294.441/0001-84 |
| Data de Funcionamento: | 03/10/2023 | Público Alvo: | Investidores em Geral |
| Código ISIN: | BRICRICTF004 | Quantidade de cotas emitidas: | 3.857.359,00 |
| Fundo Exclusivo? | Não | Cotistas possuem vínculo familiar ou societário familiar? | Não |
| Classificação autorregulação: | Mandato: Títulos e Valores MobiliáriosSegmento de Atuação: Títulos e Val. Mob.Tipo de Gestão: Ativa | Prazo de Duração: | Indeterminado |
| Data do Prazo de Duração: | Encerramento do exercício social: | 30/06 | |
| Mercado de negociação das cotas: | Bolsa | Entidade administradora de mercado organizado: | BM&FBOVESPA |
| Nome do Administrador: | INTRAG DTVM LTDA. | CNPJ do Administrador: | 62.418.140/0001-31 |
| Endereço: | AV BRIGADEIRO FARIA LIMA, 3400, 10º Andar- ITAIM BIBI- SÃO PAULO- SP- 04538132 | Telefones: | 55 (11) 30726012 |
| Site: | www.intrag.com.br | E-mail: | produtosestruturados@itau-unibanco.com.br |
| Competência: | 06/2024 |
1. |
Prestadores de serviços |
CNPJ |
Endereço |
Telefone |
| 1.1 | Gestor: ITAÚ UNIBANCO ASSET MANAGEMENT LTDA | 40.430.971/0001-96 | Praça Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100, São Paulo/SP CEP 04344902 | (11) 3072 6266 |
| 1.2 | Custodiante: ITAÚ UNIBANCO S.A. | 60.701.190/0001-04 | Praça Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100, São Paulo/SP CEP 04344902 | (11) 3072 6266 |
| 1.3 | Auditor Independente: PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDITORES INDEPENDENTES | 61.562.112/0001-20 | Avenida Brigadeiro Faria Lima, 3732 16º andar Edifício Adalmiro Dellape Baptista B32, São Paulo/SP CEP 04538143 | (11) 4004 8000 |
| 1.4 | Formador de Mercado: | ../- | ||
| 1.5 | Distribuidor de cotas: | ../- | ||
| 1.6 | Consultor Especializado: | ../- | ||
| 1.7 | Empresa Especializada para administrar as locações: | ../- |
| 1.8 | Outros prestadores de serviços¹: | |||
|---|---|---|---|---|
| Não possui informação apresentada. | ||||
2. |
Investimentos FII |
| 2.1 | Descrição dos negócios realizados no período | |||
| Relação dos Ativos adquiridos no período | Objetivos | Montantes Investidos | Origem dos recursos | |
| 22E1056953 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 22H1666875 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 22J0020689 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 22K01154909 | Venda no secundário | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 22L1125977 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 22L1464124 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23C0247702 | Venda no secundário | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23C1664455 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23F0046476 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23F1241290 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23F1354284 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23H1317741 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23I1931202 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23I1932138 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23J02083862 | Venda no secundário | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23J02083865 | Venda no secundário | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23L1199584 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 23L1199759 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 24A1828116 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 24A2398750 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 24A2984293 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 24A2984302 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 24B1669805 | Venda no secundário | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 24D2686747 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
| 24E1394847 | Buy and Hold | 0,00 | Integralização de cotas | |
3. |
Programa de investimentos para os exercícios seguintes, incluindo, se necessário, as informações descritas no item 1.1 com relação aos investimentos ainda não realizados: |
| Seguimos com acompanhamento da carteira existente e originando novas operações para o Fundo. Mantemos a filosofia de ter uma carteira diversificada entre devedores, perfis de operações imobiliárias e regiões geográficas. |
4. |
Análise do administrador sobre: |
| 4.1 | Resultado do fundo no exercício findo |
| A rentabilidade percentual média das cotas do fundo calculada considerando o resultado do exercício sobre a quantidade média pondeada de cotas integralizadas existentes no exercício foi de R$ 7,49 por cota, equivalente a um percentual de 7,44% sobre o patrimônio líquido médio. O percentual médio de rendimentos distribuídos por cota no exrecício considerando o rendimento disrtibuído no exercício sobre a quantidade média ponderada de cotas integralizadas no exercício foi de R$ 7,43 por cota, equivalente a um percentual de 7,38% sobre o patrimônio líquido. |
| 4.2 | Conjuntura econômica do segmento do mercado imobiliário de atuação relativo ao período findo |
| O mercado imobiliário passa por uma transformação, com a presença cada vez maior do mercado de capitais em operações de financiamento imobiliário. O ambiente bancário continua apresenando captação líquida negativa da poupança, principal forma de funding para o crédito imobiliário subsidiado, mas, apesar de uma redução do volume de financiamento em alguns meses no começo do ano, os bancos voltaram a elevar o volume de financiamentos, com o incremento da taxa dado a elevação do seu custo de captação. Percebe-se também uma absorção dos estoque frente aos patamares de 2023. |
| 4.3 | Perspectiva para o período seguinte com base na composição da carteira |
| Seguimos atentos às oportunidades que ofereçam boa relação de risco retorno, em linha com as alocações realizadas pelo fundo. A carteira deve se beneficiar de um movimento de alta de inflação dado a maior concentração a este indexador, mas também sendo resiliente em momentos de inflação menor dada a presença de papeis indexados ao CDI na carteira do fundo. Mantemos a estratégia de alocar a carteira em bons ativos sem grandes concentrações na carteira, permitindo a diversificação do portfólio, e em projetos com estruturas de garantia robustas. |
5. |
Riscos incorridos pelos cotistas inerentes aos investimentos do FII: |
| Ver anexo no final do documento. Anexos |
| 6. | Valor Contábil dos ativos imobiliários do FII | Valor Justo, nos termos da ICVM 516 (SIM ou NÃO) | Percentual de Valorização/Desvalorização apurado no período | |
|---|---|---|---|---|
| Relação de ativos imobiliários | Valor (R$) | |||
| 22E1056953 | 17.868.731,41 | SIM | 13,51% | |
| 22H1666875 | 14.484.348,64 | SIM | 13,26% | |
| 22J0020689 | 2.354.193,81 | SIM | 11,51% | |
| 22K01154909 | 12.096.972,95 | SIM | 15,04% | |
| 22L1125977 | 4.640.883,71 | SIM | 14,42% | |
| 23C0247702 | 16.744.443,71 | SIM | 15,60% | |
| 23C1664455 | 6.118.843,24 | SIM | 14,29% | |
| 23F0046476 | 14.305.274,91 | SIM | 16,48% | |
| 23F1241290 | 7.069.804,37 | SIM | 11,58% | |
| 23F1354284 | 15.145.030,89 | SIM | 13,17% | |
| 23H1317741 | 22.354.645,76 | SIM | 14,76% | |
| 23I1931202 | 7.359.873,48 | SIM | 14,03% | |
| 23I1932138 | 4.637.207,60 | SIM | 15,60% | |
| 23J02083862 | 42.756.871,28 | SIM | 12,99% | |
| 23J02083865 | 10.689.392,30 | SIM | 14,29% | |
| 23L1199584 | 18.967.632,79 | SIM | 15,65% | |
| 23L1199759 | 9.528.768,93 | SIM | 15,34% | |
| 24A1828116 | 8.865.370,02 | SIM | 11,95% | |
| 24A2398750 | 24.714.070,89 | SIM | 15,88% | |
| 24A2984293 | 14.025.567,59 | SIM | 12,99% | |
| 24A2984302 | 2.359.124,96 | SIM | 14,03% | |
| 24B1669805 | 22.841.512,31 | SIM | 11,22% | |
| 24D2686747 | 19.900.214,24 | SIM | 11,22% | |
| 24E1394847 | 20.021.559,85 | SIM | 11,22% | |
| 6.1 | Critérios utilizados na referida avaliação |
| Taxa de emissão do ativo. |
| 7. | Relação de processos judiciais, não sigilosos e relevantes | ||||||
| Não possui informação apresentada. | |||||||
| 8. | Relação de processos judiciais, repetitivos ou conexos, baseados em causas jurídicas semelhantes, não sigilosos e relevantes | |||
| Não possui informação apresentada. | ||||
| 9. | Análise dos impactos em caso de perda e valores envolvidos relacionados aos processos judiciais sigilosos relevantes: |
| Não possui informação apresentada. |
10. |
Assembleia Geral |
| 10.1 | Endereços (físico ou eletrônico) nos quais os documentos relativos à assembleia geral estarão à disposição dos cotistas para análise: |
| Av. Brigadeiro Faria Lima, 3.500 - 4º andar - São Paulo/SP - CEP 04538-132 www.intrag.com.br |
| 10.2 | Indicação dos meios de comunicação disponibilizados aos cotistas para (i) a inclusão de matérias na ordem do dia de assembleias gerais e o envio de documentos pertinentes às deliberações propostas; (ii) solicitação de lista de endereços físicos e eletrônicos dos demais cotistas para envio de pedido público de procuração. |
| 18. Considera-se o correio eletrônico forma de correspondência válida entre o Administrador e o Cotista, inclusive para convocação de assembleias gerais de Cotistas e procedimento de consulta formal. |
| 10.3 | Descrição das regras e procedimentos aplicáveis à participação dos cotistas em assembleias gerais, incluindo (i) formalidades exigidas para a comprovação da qualidade de cotista e representação de cotistas em assembleia; (ii) procedimentos para a realização de consultas formais, se admitidas em regulamento; (iii) regras e procedimentos para a participação à distância e envio de comunicação escrita ou eletrônica de voto. |
| 15.3. A assembleia geral de Cotistas instalar-se-á com qualquer número de Cotistas e as deliberações serão tomadas por maioria simples das Cotas presentes à assembleia geral de Cotistas ou, caso aplicável, pela maioria simples das respostas à consulta formal realizada na forma do item 15.4 abaixo, cabendo para cada Cota um voto, exceto com relação às matérias previstas no item 15.2 acima, alíneas (b), (c), (d), (f), (g), (i), (k) e (l), que dependem da aprovação de Cotistas que representem, no mínimo, a maioria de votos dos Cotistas presentes e que representem: (i) 25% (vinte e cinco por cento), no mínimo, das Cotas emitidas, se o Fundo tiver mais de 100 (cem) Cotistas, ou (ii) metade, no mínimo, das Cotas emitidas, se o Fundo tiver até 100 (cem) Cotistas. A Assembleia Geral de Cotistas poderá ser instalada com a presença de um único Cotista, de modo que apenas considerar-se-á não instalada a Assembleia Geral de Cotistas na hipótese de não comparecimento de nenhum Cotista à respectiva assembleia. |
| 10.3 | Práticas para a realização de assembleia por meio eletrônico. |
| 15.4. A critério do Administrador, que definirá os procedimentos a serem seguidos, as deliberações da assembleia geral de Cotistas poderão ser tomadas por meio de consulta formal, sem reunião de Cotistas, em que (i) os Cotistas manifestarão seus votos por correspondência ou correio eletrônico, bem como por outros meios, inclusive eletrônicos, disponibilizados pelo Administrador; e (ii) as decisões serão tomadas com base na maioria dos votos recebidos, observados os quóruns previstos no item 15.3 acima e desde que sejam observadas as formalidades previstas neste Regulamento e na regulamentação aplicável. |
11. |
Remuneração do Administrador |
| 11.1 | Política de remuneração definida em regulamento: | ||
| 7. Remuneração: Pela administração do Fundo, nela compreendida as atividades do Administrador, do Gestor e do Escriturador, o Fundo pagará ao Administrador uma taxa de administração (“Taxa de Administração”) equivalente a soma (i) do valor fixo de R$ 3.000,00 (três mil reais) e (ii) 1,00% (um inteiro por cento) ao ano sobre o patrimônio líquido do Fundo, calculado conforme item 7.3. abaixo. Pelos serviços de custódia, o Custodiante fará jus a uma remuneração fixa mensal, calculada sobre o patrimônio líquido do Fundo, conforme prevista no contrato de custódia a ser celebrado entre o Administrador e o Custodiante. | |||
| Valor pago no ano de referência (R$): | % sobre o patrimônio contábil: | % sobre o patrimônio a valor de mercado: | |
| NaN | NaN | NaN | |
12. |
Governança |
| 12.1 | Representante(s) de cotistas | |||
| Não possui informação apresentada. | ||||
| 12.2 | Diretor Responsável pelo FII | |||
| Nome: | ROBERTA ANCHIETA SILVA | Idade: | 46 | |
| Profissão: | Bacharel em Matemática Aplicada | CPF: | 277.585.438-98 | |
| E-mail: | relacionamento.reguladores@itau-unibanco.com.br | Formação acadêmica: | Bacharel em Matemática, 1998 - UNICAMP; MBA em Finanças, 2002, INSPER; e Mestrado Profissionalizante em Modelagem Matemática para Finanças – USP. | |
| Quantidade de cotas detidas do FII: | 0,00 | Quantidade de cotas do FII compradas no período: | 0,00 | |
| Quantidade de cotas do FII vendidas no período: | 0,00 | Data de início na função: | 17/02/2021 | |
| Principais experiências profissionais durante os últimos 5 anos | ||||
| Nome da Empresa | Período | Cargo e funções inerentes ao cargo | Atividade principal da empresa na qual tais experiências ocorreram | |
| Itaú Unibanco S.A. | Fevereiro/2021 – Atual | Diretor | Responsável perante a CVM pela atividade de administração de carteira de valores mobiliários, administração fiduciária. | |
| Itaú Unibanco S.A. | Maio/2017 – Atual | Superintendente de Administração Fiduciária | Responsável pela administração fiduciária de mais de 3mil fundos, zelando pelos interesses dos cotistas. | |
| Itaú Unibanco S.A. | Outubro/2005 – Abril/2017 | Gerente de Estruturação de Produtos Asset | Responsável pelo desenvolvimento e gestão da prateleira de fundos de investimento, coletivos e exclusivos, bem como carteiras administradas e ETFs. | |
| Descrição de qualquer dos seguintes eventos que tenham ocorrido durante os últimos 5 anos | ||||
| Evento | Descrição | |||
| Qualquer condenação criminal | n/a | |||
| Qualquer condenação em processo administrativo da CVM e as penas aplicadas | n/a | |||
| 13. | Distribuição de cotistas, segundo o percentual de cotas adquirido. | |||||
| Faixas de Pulverização | Nº de cotistas | Nº de cotas detidas | % de cotas detido em relação ao total emitido | % detido por PF | % detido por PJ | |
| Até 5% das cotas | 6.273,00 | 3.857.359,00 | 100,00% | 98,00% | 2,00% | |
| Acima de 5% até 10% | 0,00 | 0,00 | 0,00% | 0,00% | 0,00% | |
| Acima de 10% até 15% | 0,00 | 0,00 | 0,00% | 0,00% | 0,00% | |
| Acima de 15% até 20% | 0,00 | 0,00 | 0,00% | 0,00% | 0,00% | |
| Acima de 20% até 30% | 0,00 | 0,00 | 0,00% | 0,00% | 0,00% | |
| Acima de 30% até 40% | 0,00 | 0,00 | 0,00% | 0,00% | 0,00% | |
| Acima de 40% até 50% | 0,00 | 0,00 | 0,00% | 0,00% | 0,00% | |
| Acima de 50% | 0,00 | 0,00 | 0,00% | 0,00% | 0,00% | |
14. |
Transações a que se refere o art. 34 e inciso IX do art.35, da Instrução CVM nº 472, de 2008 |
| Não possui informação apresentada. |
15. |
Política de divulgação de informações |
| 15.1 | Descrever a política de divulgação de ato ou fato relevante adotada pelo administrador, ou disponibilizar o link correspondente da página do administrador na rede mundial de computadores, indicando os procedimentos relativos à manutenção de sigilo acerca de informações relevantes não divulgadas, locais onde estarão disponíveis tais informações, entre outros aspectos. |
| http://www.intrag.com.br/intrag-pt/documentos/ |
| 15.2 | Descrever a política de negociação de cotas do fundo, se houver, ou disponibilizar o link correspondente da página do administrador na rede mundial de computadores. |
| N/A |
| 15.3 | Descrever a política de exercício do direito de voto em participações societárias do fundo, ou disponibilizar o link correspondente da página do administrador na rede mundial de computadores. |
| www.itau.com.br/investimentos/fundos/informacoes-cotistas/ |
| 15.4 | Relacionar os funcionários responsáveis pela implantação, manutenção, avaliação e fiscalização da política de divulgação de informações, se for o caso. |
| N/A |
| 16. | Regras e prazos para chamada de capital do fundo: |
| N/A |
| Anexos |
| 5.Riscos |
| 1. | A relação de prestadores de serviços de que trata o item 1.8 deve ser indicada quando o referido prestador de serviços representar mais de 5% das despesas do FII |