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Certificado de Recebíveis Imobiliários

ANEXO 32-II à Instrução CVM nº 480

Informe Mensal de Securitizadora

Competência: 05/2021

1. Características Gerais
1.1 Dados da Operação
1.1.1 Número da emissão: 1
1.1.2 Código de negociação no mercado secundário (Cetip) Código de Identificação do Certificado: 17H0182068
1.1.3 Código ISIN:
1.1.4 Quantidade de séries: 2
1.1.5 Data de emissão: 16/08/2017
1.1.6 Companhia emissora: Polo Securitizadora S.A
1.1.6.1 CNPJ da Emissora: 12.261.588/0001-16
1.1.7 Instituição de regime fiduciário: Sim
1.1.8 Agente fiduciário: Pentágono S/A DTVM
1.1.8.1 CNPJ do Agente fiduciário: 17.343.682/0001-38
1.1.9 Custodiante: Pentágono S/A DTVM
1.1.9.1 CNPJ do Custodiante: 17.343.682/0001-38
1.1.10 Segmento dos créditos vinculados: Imobiliário - Residencial
1.1.11 Valor de aquisição dos créditos : 4.455.044,15
1.1.12 Taxas Médias e Indexadores dos Créditos Vinculados: Taxa Média: 12.00 % ao ano ; Indexador: IGPM
1.1.13 Duration da carteira de créditos: 1 anos 0 meses
1.1.14 Forma de Cálculo da Duration: A duration é calculada por meio da ponderação do prazo médio de recebimento dos fluxos financeiros pelo valor presente desses fluxos. O conceito exprime a sensibilidade do preço de um título prefixado a mudanças nas taxas de juros, considerando os efeitos do pagamento dos cupons e amortizações intermediárias de um título.
1.1.15 Tipos de garantias ou coobrigação da companhia securitizadora, valor ou nível de cobertura: Não Aplicável.
1.1.16 Tipos de garantias ou coobrigação de terceiros, valor ou nível de cobertura: Nos casos de créditos comprados de operações ainda sem "habite-se" ou que a Alienação Fiduciária não esteja em favor da Polo Capital Securitizadora, a incorporadora fica coobrigada junto ao Credor pelo pagamento de parcelas em atraso ou recompra integral do crédito. Atualmente, todos os empreendimentos constantes na carteira já possuem o "habite-se".
1.1.17 Loan to value (LTV) médio da carteira, quando aplicável: Data de referência da atualização do LTV: 31/05/2021
Índice: 51.21

1.2.1 Classe 1.2.2 Número da Série 1.2.3 Código de negociação no mercado secundário (Cetip)1.2.4 Código ISIN1.2.5 Quantidade1.2.6 Valor 1.2.7 Data de vencimento1.2.8 Taxas Médias e Indexadores do Valor Mobiliário1.2.9 Classificação de risco 1.2.10 Nível de Subordinação 1.2.11 Periodicidade de Amortização do Valor Mobiliário
1.2.7.1 Agência classificadora:  
1.2.7.2 CNPJ Ag. classific.:  
1.2.7.3 Data da última classific.:  
1.2.7.4 Classificação atual:
Sênior5617H018206810326.910,0910/08/2024IGP-M + 7% a.a.Não Aplicávelmensal
Subordinada Mezanino5717H018206931.032.824,5610/11/2025 IGP-M + 11% a.a.Não Aplicável75,9600%mensal

2 Informações financeiras selecionadas por patrimônio separado
2.1 Ativo 1.414.767,42
2.1.1 Ativo Circulante: 842.949,16
2.1.1.1 Disponibilidades 93,50
2.1.1.2 Aplicações Financeiras / Títulos e Valores Mobiliários 118.435,93
2.1.1.3 Créditos Vinculados 724.419,73
2.1.1.4 Outros Ativos 0,00
2.1.2 Ativo Não Circulante: 571.818,26
2.1.2.1 Aplicações Financeiras / Títulos e Valores Mobiliários 0,00
2.1.2.2 Créditos Vinculados 571.818,26
2.1.2.3 Outros Ativos 0,00

2.2 Passivo 1.414.767,42
2.2.1 Passivo Circulante: 283.103,59
2.2.1.1 Valores Mobiliários Emitidos 228.070,82
2.2.1.2 Outros Passivos 55.032,77
2.2.2 Passivo Não Circulante: 1.131.663,83
2.2.2.1 Valores Mobiliários Emitidos 1.131.663,83
2.2.2.2 Outros Passivos 0,00

2.3 Movimentação Financeira
2.3.1 Total de Recebimentos: 373.543,58
2.3.2 Pagamentos de Despesas e Comissões da SecuritizaçãoTotal de Recebimentos: -51.108,59
2.3.3 Pagamentos Efetuados à Classe Senior: -322.434,99
2.3.3.1 Amortização do Principal: -310.477,41
2.3.3.2 Juros: -11.957,58
2.3.4 Pagamentos Efetuados à Classe Subordinada: 0,00
2.3.4.1 Amortização do Principal: 0,00
2.3.4.2 Juros: 0,00
2.3.5 Outros Pagamentos e Recebimentos: 0,00
2.3.6 Suficiência / Insuficiência de Caixa: 0,00
2.3.7 Valor Destinado aos Valores Mobiliários Subordinados (Prêmio de Subordinação): 0,00
2.3.8 Valor Destinado à Securitizadora: 0,00
2.3.9 Valor Destinado ou Revertido do Fundo de Despesa do Patrimônio Separado: 0,00
2.3.10 Valor Destinado ou Revertido dos Fundos Constituídos para Reforço de Crédito ou de Liquidez: 0,00
2.3.11 Outros (especificar): 0,00
2.3.12 Valores dos pagamentos contratuais estipulados (principais mais juros): 80.274,24
2.3.12.1 Classe sênior: 47.094,60
2.3.12.2 Classe subordinada: 33.179,64

3 Comportamento da Carteira de Créditos Vinculados
3.1 Créditos vinculados
3.1.1 Créditos Vinculados à Securitização por Prazo de Vencimento: 803.689,22
3.1.1.1 Até 30 dias 24.689,77
3.1.1.2 De 31 a 60 dias 19.741,35
3.1.1.3 De 61 a 90 dias 19.546,32
3.1.1.4 De 91 a 120 dias 19.363,26
3.1.1.5 De 121 a 150 dias 19.181,26
3.1.1.6 De 151 a 180 dias 19.004,90
3.1.1.7 Acima de 180 dias 682.162,36
3.1.2 Créditos Inadimplentes Vinculados à Securitização (Valor das Parcelas Inadimplentes): 492.548,77
3.1.2.1 Vencidos e Não Pagos até 30 dias 11.051,66
3.1.2.2 Vencidos e Não Pagos de 31 a 60 dias 11.628,97
3.1.2.3 Vencidos e Não Pagos de 61 a 90 dias 14.419,66
3.1.2.4 Vencidos e Não Pagos de 91 a 120 dias 6.465,88
3.1.2.5 Vencidos e Não Pagos de 121 a 150 dias 11.417,79
3.1.2.6 Vencidos e Não Pagos de 151 a 180 dias 0,00
3.1.2.7 Vencidos e Não Pagos acima de 180 dias 437.564,81
3.1.3 Créditos Vinculados à Securitização Pagos Antecipadamente: 2.411.967,50
3.1.3.1 Pagos Antecipadamente até 30 dias 0,00
3.1.3.2 Pagos Antecipadamente entre 31 a 60 dias 827.038,92
3.1.3.3 Pagos Antecipadamente entre 61 a 90 dias 36.243,24
3.1.3.4 Pagos Antecipadamente entre 91 a 120 dias 701.991,00
3.1.3.5 Pagos Antecipadamente entre 121 a 150 dias 33.630,63
3.1.3.6 Pagos Antecipadamente entre 151 a 180 dias 33.323,84
3.1.3.7 Pagos Antecipadamente entre 180 dias 779.739,87

3.2 Modificação da Carteira de Créditos Vinculados no Mês
Evento Valor Justificativa
Aquisições0,00Não aplicável.
Alienações0,00Não aplicável.
Retrocessões0,00Não aplicável.
Substituições0,00Não aplicável.
Recompras0,00Não aplicável.

3.3 Informações sobre Créditos em Processo de Liquidação no MêsNão Aplicável.

4 Eventos que geraram amortização antecipada ou afetaram o fluxo de pagamentos no Mês
4.1 Impacto dos eventos de pré-pagamento no fluxo de caixa da carteira de créditos (duration e taxa interna de retorno)A duration (calculada para a data de referência) originalmente prevista era de 9.34 meses para a série sênior, e de 29.42 meses para a série subordinada. Atualmente a duration é de 15.86 meses para a série sênior, e de 42.41 meses para a série subordinada.
4.2 Análise do impacto dos eventos de pré-pagamento para os detentores de valores mobiliáriosNão Aplicável.
4.3 Análise do impacto de outros eventos previstos no termo de securitização de créditos que acarretaram a amortização antecipada dos valores mobiliáriosNão Aplicável.
4.4 Análise do impacto dos demais fatos ocorridos que afetaram a regularidade dos fluxos de pagamento previstosNão Aplicável.

5 Declaração do responsável pelo conteúdo do informe
Os diretores, listados abaixo, declaram que:
a. reviram o informe mensal;
b. todas as informações contidas no informe atendem ao disposto na Instrução CVM nº 480, em especial aos arts. 14 a 19; e
c. o conjunto de informações nele contido é um retrato verdadeiro, preciso e completo da(s) operação(ões) de securitização relacionada(s).

Responsável Cargo
MARIANO AUGUSTO C. DE ANDRADEDiretor de Relações com Investidores